Как налоговая, Росфинмониторинг и Роскомнадзор контролируют риэлторский рынок
Риэлторский рынок, будучи важным звеном в цепочке купли-продажи недвижимости, всегда привлекал внимание контролирующих органов. В последние годы этот интерес усилился, и теперь деятельность риэлторов находится под пристальным вниманием сразу нескольких ведомств: Федеральной налоговой службы (ФНС), Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) и Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Каждый из них преследует свои цели, но в совокупности их действия направлены на повышение прозрачности, законности и безопасности сделок с недвижимостью.
ФНС: Налоговая дисциплина как основа доверия
Основная задача ФНС в отношении риэлторского рынка – обеспечение полноты и своевременности уплаты налогов. Риэлторы, как и любые другие субъекты предпринимательской деятельности, обязаны декларировать свои доходы и уплачивать соответствующие налоги.
Ключевые направления контроля со стороны ФНС:
- Легализация доходов: ФНС активно борется с «серыми» схемами, когда риэлторы работают без регистрации или уклоняются от уплаты налогов. Это может проявляться в получении наличных платежей без оформления, занижении стоимости сделок в договорах или использовании подставных лиц.
- Проверка источников дохода: При проведении сделок с недвижимостью ФНС может запрашивать информацию о происхождении денежных средств, как у покупателей, так и у продавцов, а также у самих риэлторов. Это особенно актуально при крупных сделках или при наличии подозрений в отмывании денег.
- Контроль за самозанятыми риэлторами: С развитием института самозанятости, многие риэлторы выбирают этот формат работы. ФНС отслеживает их деятельность, проверяя своевременность уплаты налога на профессиональный доход (НПД).
- Взаимодействие с Росреестром: ФНС получает информацию о зарегистрированных сделках с недвижимостью из Росреестра, что позволяет ей выявлять несоответствия между заявленными доходами и фактическими оборотами.
Последствия нарушений: Неуплата налогов может привести к начислению пеней, штрафов, а в особо крупных размерах – к уголовной ответственности.
Росфинмониторинг: Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма
Росфинмониторинг играет ключевую роль в предотвращении использования риэлторского рынка для легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.
Основные задачи Росфинмониторинга:
Идентификация клиентов: Риэлторы, как и другие организации, работающие с крупными суммами денег, обязаны проводить идентификацию своих клиентов. Это означает сбор и проверку персональных данных, а также установление конечного бенефициара сделки.
Сообщение о подозрительных операциях: В случае возникновения подозрений в том, что сделка может быть связана с отмыванием денег или финансированием терроризма, риэлторы обязаны незамедлительно сообщить об этом в Росфинмониторинг. К таким подозрительным операциям могут относиться:
- Сделки с участием лиц из «черных списков».
- Необычные схемы оплаты (например, оплата наличными крупной суммы без объяснения происхождения средств).
- Сделки с недвижимостью, расположенной в офшорных зонах или юрисдикциях с высоким уровнем коррупции.
- Попытки скрыть реального собственника недвижимости.
Взаимодействие с правоохранительными органами: Росфинмониторинг тесно сотрудничает с ФСБ, МВД и другими правоохранительными органами, передавая им информацию о подозрительных операциях для дальнейшего расследования.
Последствия нарушений: Неисполнение требований Росфинмониторинга может привести к крупным штрафам, приостановке деятельности и даже уголовной ответственности.
Роскомнадзор: Защита персональных данных и информационная гигиена
Роскомнадзор фокусируется на соблюдении риэлторами законодательства о персональных данных и на регулировании информационного пространства, связанного с недвижимостью.
Ключевые направления контроля со стороны Роскомнадзора:
Защита персональных данных:
Риэлторы обрабатывают большое количество персональных данных своих клиентов (паспортные данные, контактная информация, сведения о семейном положении и т.д.). Роскомнадзор следит за тем, чтобы эти данные собирались, хранились и обрабатывались в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ «О персональных данных». Это включает в себя получение согласия на обработку данных, обеспечение их конфиденциальности и безопасности, а также предоставление клиентам права доступа к своим данным и их удаления.
Реклама и информационные ресурсы:
Роскомнадзор контролирует законность размещения рекламы объектов недвижимости и услуг риэлторов. Это касается как онлайн-площадок, так и печатных изданий. Особое внимание уделяется достоверности информации, отсутствию дискриминационных заявлений и соблюдению требований к маркировке рекламы. Также Роскомнадзор может проверять сайты риэлторских агентств на предмет наличия информации о политике конфиденциальности и способах связи.
Борьба с недостоверной информацией:
В случае выявления недостоверной или вводящей в заблуждение информации, распространяемой риэлторами (например, о характеристиках объекта, цене, условиях сделки), Роскомнадзор может принимать меры по ее удалению и привлечению нарушителей к ответственности.
Последствия нарушений: Нарушения в сфере персональных данных и распространения информации могут повлечь за собой административные штрафы, предписания об устранении нарушений и блокировку информационных ресурсов.
Взаимосвязь и синергия контроля
Важно понимать, что деятельность ФНС, Росфинмониторинга и Роскомнадзора не является изолированной. Эти ведомства активно обмениваются информацией и координируют свои действия. Например, информация о подозрительных операциях, выявленная Росфинмониторингом, может стать основанием для налоговой проверки ФНС. В свою очередь, данные о незарегистрированных доходах, обнаруженные ФНС, могут привлечь внимание Росфинмониторинга. Роскомнадзор же, контролируя информационное поле, может выявлять риэлторов, работающих без регистрации или нарушающих законодательство о персональных данных, что также может привести к проверкам со стороны других ведомств.
Что это значит для риэлторов и потребителей?
Усиление контроля со стороны контролирующих органов несет в себе как вызовы, так и преимущества:
Для риэлторов:
- Необходимость легализации: Риэлторам необходимо привести свою деятельность в полное соответствие с законодательством, оформить ИП или самозанятость, вести учет доходов и расходов, соблюдать требования по защите персональных данных и сообщать о подозрительных операциях.
- Повышение профессионализма: Необходимость соблюдать строгие правила стимулирует риэлторов повышать свою квалификацию, изучать законодательство и работать более прозрачно.
- Снижение конкуренции со стороны «серых» игроков: Легализация рынка выравнивает условия конкуренции, давая преимущество добросовестным профессионалам.
Для потребителей:
- Повышение безопасности сделок: Контроль со стороны государства снижает риски мошенничества, отмывания денег и других незаконных операций.
- Защита персональных данных: Риэлторы, соблюдающие требования Роскомнадзора, гарантируют более надежную защиту личной информации.
- Прозрачность рынка: Уменьшение доли «серых» схем делает рынок недвижимости более предсказуемым и понятным для покупателей и продавцов.
В целом, усиление контроля со стороны ФНС, Росфинмониторинга и Роскомнадзора является закономерным этапом развития риэлторского рынка. Эти меры направлены на создание более безопасной, прозрачной и цивилизованной среды для всех участников рынка недвижимости, что в конечном итоге выгодно как профессионалам, так и потребителям.
